„Was verbindet bloß diese erfolgreichen Investoren?“
„Was haben die, was ich nicht habe?“
Genau diese Frage stellt sich unser kleiner Hugo gerade.
Du kennst sie bestimmt auch, diese Investoren, die anscheinend nur Erfolg haben.
Bei denen nichts schiefgeht.
Aber was haben sie, was der Otto-Normal-Investor nicht hat?
Ganz einfach.
Sie haben Gesetze!
Wie unsere Gesellschaft.
Diese Gesetze sind aber für sie selbst und verhelfen ihnen zum Erfolg.
In diesem Artikel habe ich einmal 8 Stück für dich zusammengetragen.
Jetzt ist aber genug der Vorworte – lass uns starten.

1.) Mein Gewinn ist dein Gewinn

“Was springt da für mich raus?”

Kennst du diese Frage?

Bestimmt.

Du hast sie dir bestimmt schon zig mal gestellt.

Ich habe es. Immer wenn mir jemand einen Vorschlag macht, denke ich unterbewusst:

“Was springt da für mich raus?”

So sind wir Menschen halt.

Wir denken immer an uns.

Auch Diejenigen, die spenden, denken an sich:

• Ruhiges Gewissen, da du geholfen hast
• Gute Werbung
• Einen persönlichen Sinn erfüllen

Und das ist auch alles nichts Schlechtes.

Solange du nicht nur an dich denkst!

Dafür einmal ein Beispiel:

Egon hat ein super Mehrfamilienhaus gefunden.

Es liegt sehr zentral und ist extrem günstig.

Die Erben, die das Haus verkaufen, kennen den Wert nicht.

Zusätzlich macht ihnen die Stadt Druck.

Es steht eine nicht genehmigte Garage auf dem Grundstück.

Diese sollen die Erben oder der neue Eigentümer nun zurückbauen lassen.

Sonst wird es die Stadt machen und dafür ein horrendes Zwangsgeld verlangen.

Egon sieht hier seine Chance.

Er möchte die Rendite noch weiter steigern und setzt damit die Erben weiter unter Druck:

“ Ich zahle ihnen 50 % des Kaufpreises, dafür können wir schon in einer Woche den Notarvertrag unterschreiben.”

Aufgrund des Drucks willigen die Erben ein.

Egon hat seinen Sieg. Er hat eine super günstige Immobilie. Aber auch ein paar Menschen, die ihn nun weniger leiden können.

Die Erben haben eine Niederlage.

Sie haben einen sehr niedrigen Kaufpreis bekommen. Damit konnten sie nicht das Darlehen ausgleichen.

Nun müssen sie den Rest jeden Monat abstottern.

Was meinst du?

Wie werden sie reagieren, wenn sie jemand auf Egon anspricht?

Nicht so erfreut, denke ich.

Jetzt nehmen wir das gleiche Beispiel, aber ändern eine Kleinigkeit.

Egon weiß von dem Notfall mit der Garage.

Er rechnet sich das Ganze einmal durch und macht der Familie ein anderes Angebot:

“Ich mache ihnen einen Vorschlag. Ich werde für sie die Garage entfernen, dafür möchte ich aber nur 70 % des geforderten Kaufpreises zahlen und sie zahlen den Makler.”

Die Familie ist begeistert und willigt sofort ein.

Nun haben beide Seiten einen Gewinn davon getragen:

Egon hat einen Preisnachlass von 70 % bekommen und muss den Makler nicht bezahlen. Durch sein Netzwerk kann er die Garage schnell und günstig entfernen lassen.

Die Erben haben die Sorgen mit der Garage nicht mehr und fühlen sich nicht über den Tisch gezogen.

Wie werden die Erben hier reagieren?

Sie werden höchstwahrscheinlich eine positive Rückmeldung geben.

Daher lautet das erste Grundgesetz eines erfolgreichen Investors:

2.) Nur wenn ich es verstehe, investiere ich

Wie oft hörst du in der Familie oder im Bekanntenkreis von Leuten, die richtig viel Geld verloren haben?

Interessant wird es, wenn du fragst warum.

Warum hat diese Person sein Geld verloren?

Denn Geld zu verlieren ist schlimm, aber wenn du nicht weißt warum, dann kann dir der gleiche Fehler nochmal passieren – und das ist dumm!

Viel zu oft höre ich dann:

“Das hat ihm sein Berater / ein Freund empfohlen”

Autsch!

Das tut weh.

Aber auf die Frage, ob er sich vorher informiert hat, kommt meist dann nur ein Nein.

Da fasse ich mir dann immer geistig an den Kopf.

Ob mir diese Menschen leid tun?

Nein!

Denn das ist eigene Dummheit und meist Faulheit.

Wenn ich mein Geld investiere, dann habe ich mich auch darüber zu informieren.

Wenn du also investieren möchtest, ob es Aktien, Immobilien, Crowdinvesting oder ETFs sind: Informiere dich und verstehe, worum es geht!

Nur dann kannst du sicher gehen, dass du nicht die größten Dummheiten machst.

Ich sage nicht, dass du dann gar keine Fehler mehr machst.

Aber es sind nicht die Größten, denn die hast du ja vorher herausgefunden.

Daher lautet das zweite Grundgesetz:

3.) Geheimtipp? Pah!

Es ist immer zu schön.

Du bist bei Freunden und genießt den Abend.

Alle wissen, dass du dein Geld investierst.

Und dann kommt einer deiner Freunde an und fragt dich, ob du schon Aktie XY gekauft oder in Immobilienstandort AB investierst hast.

“Warum sollte ich?”

Und dann geht die Show los.

Dein Kumpel hat von einem Investmentguru aus dem Fernsehen einen Geheimtipp bekommen.

Die besagte Aktie / der Immobilienstandort sei eine Goldgrube.

Sie wartet nur darauf, geerntet zu werden.

Jetzt mal im Ernst.

Ich kann es nicht fassen, dass immer noch einige Menschen sowas glauben können.

Wenn ein “Geheimtipp” in den Medien erscheint, dann ist er alles andere, nur nicht geheim.

Sprich, wenn du ihn erfährst, erfahren ihn tausende andere Menschen ebenfalls.

Also sollte auch wirklich nur etwas an dem “Geheimtipp” dran gewesen sein, dann ist das in dem Augenblick geschichte.

Und die anderen “Geheimtipps” alla “Ich zeige dir, wie du über Nacht mit Immobilien reich wirst.” möchte ich erst gar nicht groß kommentieren.

Hier wird mit den Wünschen und Träumen von Menschen gespielt und das finde ich falsch.

Daher Grundgesetz Nummer drei:

4.) Kein Mitläufer

Kennst du Lemminge?

Das sind kleine Wesen, die alle hintereinander herlaufen.

Einer läuft vorweg und alle laufen hinterher.

Auch wenn sie direkt in den Tod laufen.

Alle folgen dem Anführer.

Sie sind Mitläufer.

Und weißt du, was das Witzige dabei ist?

Wir Menschen sind so ähnlich.

Auch wenn alle immer stolz erzählen, wie individuell sie sind.

Wenn es hart auf hart kommt oder wir in Panik sind (weil wir zum Beispiel keine Ahnung haben) folgen wir immer der Gruppe.

Immer.

Kleines Beispiel?

Du bist stolz.

Endlich hast du die angesagte Stelle in dem großen Gebäude bekommen.

Heute ist dein erster Tag und du kennst dich noch nicht großartig aus.

Auf einmal wird der Alarm für eine Bombenwarnung ausgelöst.

Alle laufen in Panik zur rechten Tür.

Da du dich nicht auskennst (es ist ja dein erster Tag), läufst du natürlich hinterher.

Und ihr lauft und lauft.

15 Minuten später explodiert die Bombe und alles ist vorbei.

Was war das Problem?

Der Erste, der losgelaufen ist, hatte seinen zweiten Tag und kannte sich nicht aus.

Trotzdem sind ihm alle gefolgt.

Auch du!

Dabei war genau vor deinem Platz ein Lageplan mit den Fluchtwegen.

So ist das Leben.

Aber so handeln viele auch beim Investieren.

Aktie XY wird gerade empfohlen und alle kaufen sie?

Wow, ich muss diese Aktie haben.

Cryptowährungen sind gerade der Hit?

Immer her damit!

Was die Meisten leider übersehen:

Wenn alle das Gleiche machen, kann keiner mehr gewinnen.

Außer: Du machst genau das Andere.

Was passiert, wenn eine Aktie nachgefragt ist?

Also mehr Menschen, die Aktie kaufen wollen, als verkauft wird?

Der Kurs steigt – schnell.

Was macht ein schlauer Investor?

Er verkauft einen Teil seiner Position, um die Gewinne zu kassieren oder macht gar nichts.

Auf alle Fälle wird er nicht kaufen!

Denn der Kurs ist nicht mehr rentabel.

Sobald sich die Lage wieder normalisiert hat, können wieder Käufe getätigt werden.

Daher ist das Grundgesetz Nummer vier:

5.) Es muss sich von Tag 1 rechnen

Würdest du ein Geschäft kaufen, welches nur rote Zahlen schreibt?

Wo du jeden Monat Geld nachschießen musst?

Nein?

Wieso würdest du das dann für ein Investment machen?

Würdest du nicht?

Aber zig tausend Menschen machen das leider!

Es werden Immobilien gekauft, um Steuern zu sparen, obwohl sie sich nicht rechnen.

Unternehmen werden gegründet, damit das eigene Vermögen sicher vor den bösen Steuern ist. Die Verwaltung ist zwar viel teurer, als die Steuern, aber egal.

Hier ein Beispiel, um das Ganze greifbarer zu machen:

“Immobilien sind der Renner!”

Das hat dir ein Kumpel mal gesagt und somit bist du zum nächsten Immobilienmakler gelaufen, damit du auch diesen Renner kaufen kannst.

“Da haben ich genau das richtige Angebot für Sie. Ist gerade eingetroffen. Satte 5 % Rendite. Und die Steuerersparnis ist ein Traum.”

Das waren die ersten Worte des freundlichen Maklers.

Du schaust dir das Objekt genau an.

5 % Rendite – so steht es da.

Und es ist ein denkmalgeschütztes Objekt, wo du 2,5 % jährlich abschreiben kannst.

Was das bedeutet, fragst du den Makler.

“Das bedeutet, dass Sie ihre Steuerlast um diesen Prozentsatz senken können. Zusätzlich können Sie alle Handwerkerleistungen sofort als Werbungskosten absetzen.”

Wow!

Das hört sich zu schön an, um wahr zu sein.

Auf deinem Sparbuch kriegst du aktuell 0 % und hier ganze 5 %!

Dazu kannst du noch Steuern sparen.

Du willst das Objekt haben.

Am liebsten sofort!

Dir gehört das Haus nun seit zwei Jahren.

Und du musst sagen, dass es die beschissenste Idee war, die du je hattest.

Ja, du kannst regelmäßig die Handwerkerleistungen steuerlich absetzen.

Aber du musst auch jeden Monat 400 EUR selber in das Objekt stecken.
Von wegen 5 % Rendite!

Das Haus bringt dich noch in den Ruin!

Trotz der super Steuerersparnis musst du jeden Monat Geld in das Investment nachschießen.

So wirst du nicht reich und vor allen kannst du so weitere Investments vergessen!

Daher lautet das Grundgesetz Nummer fünf eines erfolgreichen Investors:

Ich muss aber eine Ausnahme von diesem Grundgesetz erwähnen.

Diese tritt ein, wenn du ein negatives Investment bewusst tätigst.

Warum solltest du das machen?

Nochmal ein kurzes Beispiel:

Du möchtest in Hamburg investieren.

Hier zahlst du pro Quadratmeter locker 3.000,- EUR aufwärts.

Dafür kannst du aber auch Mieten von 12 EUR aufwärts verlangen.

Trotzdem rechnen sich die meisten Investments nicht.

Als du durch die Stadt gehst siehst du ein heruntergekommenes Mehrfamilienhaus.

Es ist vermietet, aber der Zustand ist nicht schön.

Du kannst sehen, dass der Vermieter schon längst keine Lust mehr hat.

Und das spüren jetzt die Mieter.

Nach langem Suchen erhältst du die Kontaktdaten des Vermieters.

Dieser lebt in Australien und hat keine Lust mehr sich um das Objekt zu kümmern.

Er würde es dir für satte 2.200,- EUR pro Quadratmeter verkaufen.

Du rechnest es dir einmal durch. Die Mieten sind unterirdisch und das Investment würde sich nicht tragen.

Aktuell würdest du satte 500,- EUR jeden Monat selber zahlen müssen.

Nach dem Grundgesetz solltest du hiervon die Finger lassen.

ABER:

Du hast einen guten Freund, der schon länger Investor ist.

Und dieser gibt dir den Hinweis, dass du die Mieten nachdem du das Objekt gekauft hast, erhöhen kannst.

Wenn du die Mieten nur um 5 % erhöhen kannst, würde sich das Ganze drehen.

Dann hättest du nicht 500,- EUR jeden Monat Minus, sondern du hast 200,- jeden Monat Plus!

Genau das ist die einzige Ausnahme vom Grundgesetz Nummer 5.

Aber das solltest du nur machen, wenn du schon etwas Erfahrung hast und dich im Markt auskennst.

6.) Gute Investments brauchen Zeit

“Ich habe hier ein Top-Investment für Sie! 15 % Rendite. Aber damit Sie es haben können, müssen sie sich heute entscheiden!”

Kommt dir das Angebot komisch vor?

Mir auch.

15 % Rendite finde ich schon komisch, aber weißt du, was mich viel stutziger macht?

Wenn mich jemand versucht zu einer Entscheidung zu drängen!

Denn dann ist zu 99 % etwas faul.

Und dafür gibt es nur eine Lösung:

Notbremse ziehen!

Dieser Zug hält genau hier.

Da es so wichtig ist, noch einmal:

Egal wie lukrativ ein Investment scheint, lass dich nicht zu einer Entscheidung drängen.

Wir haben aktuell einen angespannten Immobilienmarkt und oft kann ein gutes Investment schon mit einem Wimpernschlag weg sein, aber trotzdem braucht jedes Investment seine Zeit.

Das war mal ein langer Satz 🙂

Aber warum braucht jedes Investment seine Zeit?

Du musst es auf Herz und Nieren prüfen.

Kaufst du gerade die fleischfressende Pflanze? Oder doch eher den goldenen Eukalyptusbaum?

Es kommt immer ein neues gutes Investment.

Darum habe keine Angst, wenn eins mal weg ist.

That’s life.

Treffe die Entscheidungen in deinem Tempo.

Daher lautet das Grundgesetz Nummer 6:

7.) Nur wer die Wahl hat, ist frei

Was machen die meisten Leute, wenn sie sich ein Auto kaufen wollen?

Sie holen sich mehrere Angebote rein und vergleichen, welches das Günstigste ist.

Wie sieht es bei Investments oder der einfachen Geldanlage aus?

Es wird genommen, was gerade angeboten wird oder was der Berater gerade empfiehlt.

Damit machen sie sich aber abhängig!

Und sie geben die Kontrolle ab!

Beispiel gefällig? Hier kommt eins:

Nehmen wir das Beispiel Finanzierung für dein Investment.

Du hast eine super Immobilie gefunden.

Mit deiner Hausbank vereinbarst du einen Termin und schließt eine Finanzierung ab.

Alles super.

Nun hast du den Notarvertrag unterschrieben, aber deine Bank springt plötzlich ab.

Ihr ist das Investment doch zu riskant.

Was machst du nun?

An den Kaufvertrag bist du gebunden! Somit musst du zahlen, komme was wolle!

Da hast du nun ein schönes Schlamassel.

Wo bekommst du nun die zig tausend Euro her?

Wie hätte das ausgesehen, wenn du zwei Banken gehabt hättest?

Spielen wir das Beispiel mal durch:

Du hast nun einen Termin mit deiner Hausbank und einer anderen Bank.

Beide machen dir ein Finanzierungsangebot.

Deine Hausbank ist viel teurer, als die andere Bank und daher entscheidest du dich für diese.

Nun tritt die andere Bank aber nach dem Kaufvertrag wieder zurück.

Da dein Investments zu heiß für sie sind.

Aber zum Glück hast du noch das andere Angebot, aber hier sind die Konditionen miserabel.

Das Szenario läuft schon besser für dich ab.

Aber trotzdem – so ganz optimal ist das auch nicht.

Du weißt, was jetzt kommt.

Spielen wir das Ganze mal mit drei Banken durch.

Alle drei Banken machen dir ein Angebot.

Dabei ist deine Hausbank die mit Abstand teuerste. Bank A hat das beste Angebot und Bank B ist nur knapp

dahinter.

Also entscheidest du dich für Bank A.

Wie in den anderen Beispielen, springt diese kurz nach dem Kaufvertrag ab.

Dieses Mal bist du besser vorbereitet.

Dadurch dass du noch zwei Angebote übrig hast, kannst du dir jetzt das Beste raussuchen.

Siehst du den Unterschied?

Durch die zwei weiteren Angebote, holst du dir eine enorme Freiheit.

Du kannst dich für das Günstigste entscheiden und auch wenn Etwas schief geht, hast du einen Plan B.

Daher lautet das Grundgesetz Nummer 7:

8.) Ich bekomme mehr, als ich investiere

Zitat: Wie wirst du reich? In dem du einen Euro kaufst und nur 50 Cent bezahlst.

Alles im Leben hat seinen Wert.

Eine Immobilie zum Beispiel hat einen Wert von 500.000,- EUR.

Aber bezahlen würde ich nie im Leben genau diese 500.000,- EUR.

Warum?

So erhälst du keinen Gewinn.

Der Wert, den ein Objekt hat und den Preis, den du bezahlst sind zwei unterschiedliche Dinge.

Und das wissen Investoren.

Daher geben sie niemals mehr als den Wert der Sache aus.

Niemals!

Das Ziel ist es, weniger zu bezahlen als das Objekt wert ist.

Denn so hast du von Anfang an einen Gewinn.

Dabei musst du nicht einmal jemanden verscheißern.

Nehmen wir hierzu ein Beispiel:

Du findest ein interessantes Haus mit einem riesigen Grundstück.

Der Kaufpreis beträgt 500.000,- EUR.

Bei der Besichtigung bemerkst du, wie groß das Grundstück ist.

„Hier kann bestimmt noch ein zweites Haus gebaut werden“ denkst du dir.

Wodurch du eine Baureserve hättest.

Aber die Reserve ist nicht im Preis eingerechnet.

Sprich, der Verkäufer hat keine Ahnung von dieser Goldgrube.

Für ihn ist das Haus und das Grundstück die 500.000,- EUR wert.

Mit dieser Reserve wäre es aber 1 Mio. EUR wert.

Nachdem du alles Notwendige mit dem Bauamt geklärt hast, bezahlst du dem Verkäufer die 500.000,- EUR. Er ist glücklich und du auch. Eine Win-Win-Situation.

Er hat das Geld bekommen, was ihm das Haus wert war und du hast einen niedrigen Preis bezahlt.

Und du musstest nicht einmal mit miesen Tricks arbeiten.

Daher lautet das Grundgesetz Nummer 8 eines erfolgreichen Investors:

Fazit

Jetzt kennst du die Grundgesetze.

Was machst du nun damit?

Am besten versuchst du, sie zu übernehmen.

Nicht alle auf einmal, sondern Stück für Stück.

Und natürlich nur die, die du möchtest.

Jetzt bist du dran. Kennst du noch andere Grundgesetze, die ein erfolgreicher Investor braucht?

Dann lass es uns wissen. Schreibe das Grundgesetz in deinen Kommentar.

Ich freue mich über jeden Einzelnen und werde auch alle beantworten 😀

Koalastarke Grüße

Björn